Landesrecht 9 Wirtschaft - Technische Zusammenarbeit 95 Kredit
Internal Law 9 Economy - Technical cooperation 95 Credit

950.1 Bundesgesetz vom 15. Juni 2018 über die Finanzdienstleistungen (Finanzdienstleistungsgesetz, FIDLEG)

950.1 Federal Act of 15 June 2018 on Financial Services (Financial Services Act, FinSA)

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Art. 3 Begriffe

In diesem Gesetz gelten als:

a.
Finanzinstrumente:
1.
Beteiligungspapiere:
Effekten in Form von Aktien einschliesslich Aktien gleichzustellender Effekten, die Beteiligungs- oder Stimmrechte verleihen, wie Partizipations- oder Genussscheine
Effekten, die bei Umwandlung oder Ausübung des darin verbrieften Rechts den Erwerb von Beteiligungspapieren nach Strich 1 ermöglichen, sobald sie zur Umwandlung angemeldet wurden,
2.
Forderungspapiere: Effekten, die nicht Beteiligungspapiere sind,
3.
Anteile an kollektiven Kapitalanlagen nach den Artikeln 7 und 119 des Kollektivanlagengesetzes vom 23. Juni 20065 (KAG),
4.
strukturierte Produkte, namentlich kapitalgeschützte Produkte, Produkte mit Maximalrendite und Zertifikate,
5.6
Derivate nach Artikel 2 Buchstabe c des Finanzmarktinfrastrukturgesetzes vom 19. Juni 20157 (FinfraG),
6.
Einlagen, deren Rückzahlungswert oder Zins risiko- oder kursabhängig ist, ausgenommen solche, deren Zins an einen Zinsindex gebunden ist,
7.
Anleihensobligationen: Anteile an einem Gesamtdarlehen mit einheitlichen Bedingungen;
b.8
Effekten: vereinheitlichte und zum massenweisen Handel geeignete Wertpapiere, Wertrechte, insbesondere einfache Wertrechte nach Artikel 973c des Obligationenrechts (OR)9 und Registerwertrechte nach Artikel 973d OR, sowie Derivate und Bucheffekten;
c.
Finanzdienstleistungen: die folgenden für Kundinnen und Kunden erbrachten Tätigkeiten:
1.
der Erwerb oder die Veräusserung von Finanzinstrumenten,
2.
die Annahme und Übermittlung von Aufträgen, die Finanzinstrumente zum Gegenstand haben,
3.
die Verwaltung von Finanzinstrumenten (Vermögensverwaltung),
4.
die Erteilung von persönlichen Empfehlungen, die sich auf Geschäfte mit Finanzinstrumenten beziehen (Anlageberatung),
5.
die Gewährung von Krediten für die Durchführung von Geschäften mit Finanzinstrumenten;
d.
Finanzdienstleister: Personen, die gewerbsmässig Finanzdienstleistungen in der Schweiz oder für Kundinnen und Kunden in der Schweiz erbringen, wobei Gewerbsmässigkeit gegeben ist, wenn eine selbstständige, auf dauernden Erwerb ausgerichtete wirtschaftliche Tätigkeit vorliegt;
e.
Kundenberaterinnen und -berater: natürliche Personen, die im Namen eines Finanzdienstleisters oder selbst als Finanzdienstleister Finanzdienstleistungen erbringen;
f.
Emittenten: Personen, die Effekten begeben oder zu begeben beabsichtigen;
g.
Angebot: jede Einladung zum Erwerb eines Finanzinstruments, die ausreichende Informationen über die Angebotsbedingungen und das Finanzinstrument selber enthält;
h.
öffentliches Angebot: an das Publikum gerichtetes Angebot;
i.
Ersteller: Personen, die ein Finanzinstrument erstellen oder Änderungen an einem bestehenden Finanzinstrument, einschliesslich Änderungen seines Risiko- und Renditeprofils oder der mit einer Anlage in das Finanzinstrument verbundenen Kosten, vornehmen.

5 SR 951.31

6 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021 (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).

7 SR 958.1

8 Fassung gemäss Ziff. I 4 des BG vom 25. Sept. 2020 zur Anpassung des Bundesrechts an Entwicklungen der Technik verteilter elektronischer Register, in Kraft seit 1. Aug. 2021 (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).

9 SR 220

Art. 3 Definitions

For the purposes of this Act:

a.
Financial instruments are:
1.
equity securities:
securities in the form of shares including share-like securities allowing for participation or voting rights, such as participation certificates and dividend rights certificates
securities which, on conversion or exercise of the rights evidenced by them, enable the acquisition of equity securities, as set forth above, as soon as they have been registered for conversion,
2.
debt instruments: securities not classified as equity securities,
3.
units in collective investment schemes in accordance with Articles 7 and 119 of the Collective Investment Schemes Act of 23 June 20065 (CISA),
4.
structured products, i.e. capital-protected products, capped return products and certificates,
5.6
derivatives in accordance with Article 2 letter c of the Financial Market Infrastructure Act of 19 June 20157 (FinMIA),
6.
deposits whose redemption value or interest is risk- or price-dependent, excluding those whose interest is linked to an interest rate index,
7.
bonds: units in an overall loan subject to uniform conditions;
b.8
securities are standardised certificated and uncertificated securities, in particular uncertificated securities in accordance with Article 973c of the Code of Obligations (CO)9 and ledger-based securities in accordance with Article 973d of the CO, as well as derivatives and intermediated securities, which are suitable for mass trading;
c.
financial services are any of the following activities carried out for clients:
1.
acquisition or disposal of financial instruments,
2.
receipt and transmission of orders in relation to financial instruments,
3.
administration of financial instruments (portfolio management),
4.
provision of personal recommendations on transactions with financial instruments (investment advice),
5.
granting of loans to finance transactions with financial instruments;
d.
financial service providers are persons who provide financial services on a commercial basis in Switzerland or for clients in Switzerland, with the criterion of a commercial basis being satisfied if there is an independent economic activity pursued on a permanent, for-profit basis;
e.
client advisers are natural persons who perform financial services on behalf of a financial service provider or in their own capacity as financial service providers;
f.
issuers are persons who issue or intend to issue securities;
g.
an offer is any invitation to acquire a financial instrument that contains sufficient information on the terms of the offer and the financial instrument itself;
h.
a public offer is an offer to the public;
i.
producers are persons who produce a financial instrument or modify an existing financial instrument, including its risk and return profile or the costs associated with investing in the financial instrument.

5 SR 951.31

6 Amended by No I 4 of the FA of 25 Sept. 2020 on the Adaptation of Federal Law to Developments in Distributed Ledger Technology, in force since 1 Aug. 2021 (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).

7 SR 958.1

8 Amended by No I 4 of the FA of 25 Sept. 2020 on the Adaptation of Federal Law to Developments in Distributed Ledger Technology, in force since 1 Aug. 2021 (AS 2021 33, 399; BBl 2020 233).

9 SR 220

 

Dies ist keine amtliche Veröffentlichung. Massgebend ist allein die Veröffentlichung durch die Bundeskanzlei.
This document is not an official publication. Only the publication of the Federal Chancellery is legally binding.