Art. 5 Assets eligible for opting out

(Art. 5 para. 2 FinSA)

¹Eligible assets within the meaning of Article 5 paragraph 2 FinSA are financial investments held directly or indirectly by the retail client, specifically:

a.: sight or time deposits with banks and securities firms;
b.: certificated and uncertificated securities, including collective investment schemes and structured products;
c.: derivatives;
d.: precious metals;
e.: life insurance policies with a surrender value;
f.: restitution claims from other assets held in trust specified in this paragraph.

²Direct investments in real estate and claims from social insurance schemes as well as occupational pension assets do not qualify as financial investments within the meaning of paragraph 1.

³Retail clients jointly holding assets which reach the values stipulated in Article 5 paragraph 2 FinSA can only jointly declare their wish to opt out.

⁴The necessary knowledge and experience in accordance with Article 5 paragraph 2 letter a FinSA must be possessed by at least one person with a share in the jointly held assets.

Art. 5

(art. 5, al. 2, LSFin)

¹ La fortune mentionnée à l’art. 5, al. 2, LSFin englobe les placements financiers dont le client privé détient directement ou indirectement la propriété comme, notamment:

a.: des avoirs à vue ou à terme auprès de banques ou de maisons de titres;
b.: des papiers-valeurs et des droits-valeurs, y compris des valeurs mobilières, des placements collectifs et des produits structurés;
c.: des dérivés;
d.: des métaux précieux;
e.: des assurances sur la vie ayant une valeur de rachat;
f.: des droits de livraison résultant d’autres valeurs patrimoniales détenues à titre fiduciaire conformément au présent alinéa.

² Ne sont pas considérés comme des placements financiers au sens de l’al. 1 les placements directs dans l’immobilier et les prétentions en matière d’assurances sociales ainsi que les avoirs de la prévoyance professionnelle.

³ Les clients privés qui détiennent en commun une fortune atteignant les montants fixés à l’art. 5, al. 2, LSFin ne peuvent faire de déclaration d’opting-out qu’en commun.

⁴ Au moins une des personnes détenant la fortune commune doit posséder les connaissances et l’expérience visées à l’art. 5, al. 2, let. a, LSFin.

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