Art. 4 Classificazione dei clienti

¹ I fornitori di servizi finanziari classificano le persone alle quali forniscono tali servizi in una delle seguenti categorie:

a.: clienti privati;
b.: clienti professionali;
c.: clienti istituzionali.

² Sono considerati clienti privati i clienti che non sono clienti professionali.

³ Sono considerati clienti professionali:

a.: gli intermediari finanziari secondo la legge dell’8 novembre 1934¹⁰ sulle banche (LBCR), la legge del 15 giugno 2018¹¹ sugli istituti finanziari (LIsFi) e la LICol¹²;
b.: le imprese di assicurazione secondo la LSA¹³;
c.: i clienti esteri sottoposti a una vigilanza prudenziale come le persone di cui alle lettere a e b;
d.: le banche centrali;
e.: gli enti di diritto pubblico con tesoreria professionale;
f.: gli istituti di previdenza e gli istituti dediti alla previdenza professionale con tesoreria professionale;
g.: le imprese con tesoreria professionale;
h.: le grandi imprese;
i.: le strutture di investimento private con tesoreria professionale create per clienti privati facoltosi.

⁴ Sono considerati clienti istituzionali i clienti professionali di cui al capoverso 3 lettere a–d nonché gli enti di diritto pubblico nazionali e sovranazionali con tesoreria professionale.

⁵ Sono considerate grandi imprese le imprese che oltrepassano due dei valori seguenti:

a.: somma di bilancio di 20 milioni di franchi;
b.: cifra d’affari di 40 milioni di franchi;
c.: capitale proprio di 2 milioni di franchi.

⁶ Non sono considerate clienti le società di un gruppo alle quali un’altra società appartenente allo stesso gruppo fornisce un servizio finanziario.

⁷ I fornitori di servizi finanziari possono rinunciare alla classificazione dei clienti se trattano come clienti privati tutti i loro clienti.

¹⁰ RS 952.0

¹¹ RS 954.1

¹² RS 951.31

¹³ RS 961.01

Art. 4 Classification des clients

¹ Les prestataires de services financiers classent les personnes auxquelles ils fournissent des services financiers dans l’une des catégories de clients suivantes:

a.: clients privés;
b.: clients professionnels;
c.: clients institutionnels.

² Sont considérés comme des clients privés les clients non professionnels.

³ Sont considérés comme des clients professionnels:

a.: les intermédiaires financiers au sens de la loi du 8 novembre 1934 sur les banques (LB)¹⁰, de la loi fédérale du 15 juin 2018 sur les établissements financiers (LEFin)¹¹ et de la LPCC¹²;
b.: les entreprises d’assurance visées par la LSA¹³;
c.: les clients étrangers soumis à une surveillance prudentielle à l’instar des personnes énoncées aux let. a et b;
d.: les banques centrales;
e.: les établissements de droit public disposant d’une trésorerie professionnelle;
f.: les institutions de prévoyance ou les institutions servant à la prévoyance professionnelle disposant d’une trésorerie professionnelle;
g.: les entreprises disposant d’une trésorerie professionnelle;
h.: les grandes entreprises;
i.: les structures d’investissement privées disposant d’une trésorerie professionnelle instituées pour les clients fortunés.

⁴ Sont considérés comme des clients institutionnels les clients professionnels visés à l’al. 3, let. a à d, et les établissements nationaux et supranationaux de droit public disposant d’une trésorerie professionnelle.

⁵ Est considérée comme grande entreprise toute entreprise qui dépasse deux des valeurs suivantes:

a.: total du bilan: 20 millions de francs;
b.: chiffre d’affaires: 40 millions de francs;
c.: capital propre: 2 millions de francs;

⁶ Ne sont pas considérées comme des clientes les sociétés d’un groupe auxquelles une autre société appartenant au même groupe fournit un service financier.

⁷ Les prestataires de services financiers peuvent renoncer à une classification de leur clientèle s’ils traitent tous leurs clients comme des clients privés.

¹⁰ RS 952.0

¹¹ RS 954.1

¹² RS 951.31

¹³ RS 961.01

Il presente documento non è una pubblicazione ufficiale. Fa unicamente fede la pubblicazione della Cancelleria federale. Ordinanza sulle pubblicazioni ufficiali, OPubl.
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