Art. 5 Assets eligible for opting out

(Art. 5 para. 2 FinSA)

¹Eligible assets within the meaning of Article 5 paragraph 2 FinSA are financial investments held directly or indirectly by the retail client, specifically:

a.: sight or time deposits with banks and securities firms;
b.: certificated and uncertificated securities, including collective investment schemes and structured products;
c.: derivatives;
d.: precious metals;
e.: life insurance policies with a surrender value;
f.: restitution claims from other assets held in trust specified in this paragraph.

²Direct investments in real estate and claims from social insurance schemes as well as occupational pension assets do not qualify as financial investments within the meaning of paragraph 1.

³Retail clients jointly holding assets which reach the values stipulated in Article 5 paragraph 2 FinSA can only jointly declare their wish to opt out.

⁴The necessary knowledge and experience in accordance with Article 5 paragraph 2 letter a FinSA must be possessed by at least one person with a share in the jointly held assets.

Art. 5 Patrimonio computabile in caso di opting-out

(art. 5 cpv. 2 LSerFi)

¹ Nel patrimonio ai sensi dell’articolo 5 capoverso 2 LSerFi si devono computare gli investimenti finanziari direttamente o indirettamente di proprietà del cliente privato, segnatamente:

a.: averi a vista o a termine presso banche e società di intermediazione mobiliare;
b.: cartevalori e diritti valori compresi valori mobiliari, investimenti collettivi di capitale e prodotti strutturati;
c.: derivati;
d.: metalli preziosi;
e.: assicurazioni sulla vita con valore di riscatto;
f.: diritti di consegna derivanti da altri valori patrimoniali di cui al presente capoverso detenuti nell’ambito di un rapporto fiduciario.

² Non sono considerati investimenti finanziari ai sensi del capoverso 1 gli investimenti diretti in immobili e le pretese da assicurazioni sociali nonché gli averi della previdenza professionale.

³ I clienti privati che partecipano congiuntamente a un patrimonio d’importo pari a quello previsto all’articolo 5 capoverso 2 LSerFi possono dichiarare soltanto congiuntamente di voler usufruire della possibilità dell’opting-out.

⁴ Almeno una delle persone che partecipa al patrimonio comune deve disporre delle conoscenze e dell’esperienza necessarie di cui all’articolo 5 capoverso 2 lettera a LSerFi.

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